Как мошенники используют эскроу-счета для кражи миллиардов
Инцидент на Дальнем Востоке, где семьи остались без жилья, но с ипотекой, оказался лишь вершиной айсберга проблемы.
Расследование канала SHOT показало, что география мошенничеств гораздо шире, и за последний год злоумышленники получили свыше полумиллиарда рублей.
Например, в Московской области пострадало около 100 семей: мошенники подделывали акты выполненных работ и получали выплаты с эскроу-счетов. Итог плачевный: жильё отсутствует даже частично, а пострадавшие вынуждены платить ипотечные кредиты.
Под подозрением оказались крупные строительные организации – «Галмакс» и «Ермакдом», включённые в реестр надёжных застройщиков крупных банков. Похожий сценарий и в Кирове, где пострадало 14 семей, потерявших в общей сложности порядка 24 млн рублей.
Когда в 2019 году появилась система эскроу-счетов, её называли революционной: права покупателей защищены, а нелегальные посредники устранены. Однако в схеме есть уязвимость. Недобросовестные застройщики подделывают подписи клиентов и представляют фиктивные документы банку, забирая деньги без реального строительства.
Так, в Башкирии компания «Инстрой» вынуждала доверчивых клиентов доплачивать наличными якобы за укрепление грунта и привлечение субподрядчиков. Общий ущерб составил примерно 42 млн рублей.
И пока пострадавшие объединяются, чтобы вернуть украденное, надеемся, чиновники уже задумались, как убрать «слепые зоны» в схемах покупки жилья и защитить интересы людей.
