С 1 января 2026 года Банк России усиливает борьбу с мошенничеством, расширяя список признаков, по которым банковские переводы могут быть заблокированы. Теперь количество причин для остановки транзакций увеличится с шести до двенадцати. Такие меры критически важны для обеспечения безопасности крупных сделок, в частности покупок недвижимости, где временная задержка может привести к серьезным последствиям в виде срыва расчетов, пишет канал "amic.ru".
Новые и действующие признаки анализа рисков
Среди существующих признаков остаются:
- перевод на счета, которые числятся за мошенниками;
- операция с устройств, связанных с мошенническими действиями;
- получатель перевода в базе подозрительных операций;
- уголовное дело о мошенничестве против получателя;
- нетипичная операция по сумме, времени или частоте;
- сигнал о риске от сторонних организаций.
К ним добавятся новые признаки:
- аномальная задержка обмена данными при проведении бесконтактных операций;
- предупреждение о риске от Национальной системы платежных карт;
- смена номера телефона, связанного с онлайн-сервисами, менее чем за 48 часов до перевода;
- внесение наличных через банкомат с использованием токенизированной карты;
- перевод физическому лицу, если такие переводы не осуществлялись последние шесть месяцев;
- информация о получателе в системе "Антифрод".
Как избежать блокировки переводов
Банк России вправе приостанавливать операции для детальной проверки максимум на 48 часов. В это время средства будут заблокированы, что может вызвать сбои в финансовых расчетах. Эксперты советуют заранее планировать крупные переводы, особенно связанные с авансами, и учитывать возможные задержки со стороны банков. Рекомендуется избегать смены сим-карт и устройств за несколько дней до перевода, а также минимизировать нетипичные операции по счету. Риелторам и юристам предлагается предупредить клиентов о новых правилах, чтобы снизить риски и обеспечить безопасность финансовых сделок.
