Как комментарии могут стать причиной блокировки перевода

Банковские учреждения имеют право остановить перевод средств, если в строке сообщение получателю используются определенные фразы. Об этом сообщает юрист Александр Хаминский.

По словам специалиста, обязательством кредитных организаций является анализ подобных комментариев в целях предотвращения незаконных финансовых операций. Изучение показало, что чаще всего блокировка происходит не из-за шуток или нецензурной лексики, а по причине указаний на коммерческий характер перевода.

Опасные фразы для переводов

В категорию запрещенных вошли такие выражения, как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренда и им подобные. Эти формулировки могут интерпретироваться как признаки предпринимательской деятельности. Учитывая, что счета физических лиц не предназначены для постоянных бизнес-операций, юрист рекомендует в идеале вообще не заполнять эту строку, чтобы избежать возможных проблем.

Как избежать блокировки?

Если перевод необходимо выполнить, лучше всего:

• Не указывать комментарий, если это возможно;
• Использовать неразборчивые или нейтральные формулировки.

Такие меры могут значительно снизить риск блокировки перевода и сделают процесс более гладким и беспечным для всех участников, сообщает МК.