С 1 сентября 2025 года в России вступают в силу новые меры, касающиеся контроля снятия наличных в банкоматах. В рамках борьбы с мошенничеством банки обязаны отслеживать подозрительные операции и защищать клиентов от возможного давления со стороны аферистов.
Принципы работы нового механизма
Банк России утвердил список критериев, по которым кредитные организации должны определять, является ли операция подозрительной. Если хотя бы одно из заданных условий будет выполнено, банк обязан уведомить клиента через SMS или пуш-уведомление и ограничить доступ к наличным. В такой ситуации клиент сможет снять не более 50 тысяч рублей в день, а для получения крупных сумм потребуется личное посещение отделения банка.
Что может стать поводом для сомнений?
Критерии, по которым банки будут оценивать операции, можно разделить на несколько категорий:
- Необычные дни или часы снятия денежных средств, а также использование необычных методов (например, QR-коды или виртуальная карта вместо традиционной);
- Активность на мобильном телефоне клиента, включая неожиданные звонки и сообщения, произошедшие перед операцией;
- Попытка снять наличные сразу после оформления кредита или увеличения кредитного лимита;
- Досрочное закрытие вкладов и вывод крупных сумм;
- Изменения номера телефона для доступа к интернет-банку.
Когда всё это заработает?
Новые правила начнут действовать уже с 1 сентября 2025 года. Это позволит банкам более эффективно реагировать на подозрительные действия и защитить своих клиентов от мошеннических схем. С марта 2026 года вступит в силу дополнительный критерий — соответствие данных клиента информации из ГИС по борьбе с кибермошенничеством. Таким образом, клиенты должны быть готовы к новым механизмам контроля, которые помогут сохранить их средства в безопасности.
