С 1 сентября российские банки получают право ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей за два дня в случае возникновения подозрений по поводу легальности транзакции. Это нововведение обсуждает финансовый эксперт Андрей Бархота, пишет Дзен-канал "SM Юрист".
Теперь, если клиент планирует снять значительную сумму, сотрудники банка могут насторожиться и выдать средства частями. Это значит, что пользователям стоит быть осторожнее в своих действиях в банкомате.
Подозрительные транзакции: как банк определяет риски
Каждый банк имеет свои собственные критерии для оценки операций, что может вызвать подозрение. Основные «тревожные сигналы» могут включать:
- Снятие денег вскоре после получения кредита, часто под давлением мошенников;
- Резкое увеличение лимита на выдачу наличных;
- Переводы свыше 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей;
- Досрочное закрытие вклада на крупную сумму.
Эти факторы могут привести к ограничению возможности получения наличных средств.
Как избежать подозрений при снятии наличных
Чтобы снизить вероятность неприятной ситуации с блокировкой транзакции, важно заранее подумать о том, как ваши действия могут восприниматься банком. Вот несколько рекомендаций:
- Если вы не часто снимаете или переводите крупные суммы, лучше разбивать операции на меньшие части или использовать кассу;
- Избегайте разговоров по телефону перед выполнением транзакции, поскольку это может привлечь внимание;
- Заполняйте поле «назначение перевода» в приложении банка — это поможет снизить риски подозрительных операций.
Эти простые меры могут помочь вам избежать нежелательных ограничений.
Борьба с мошенничеством: новые законы
С 30 августа начинают действовать новые меры по борьбе с мошенниками, которые будут включать:
- Периоды охлаждения при выдаче кредитов, когда операции будут временно блокироваться;
- Назначение доверенных лиц, которые смогут подтверждать переводы и получать наличные.
Государство и банки разрабатывают систему, которая должна усложнить жизнь мошенникам, но иногда такие меры могут затрагивать и обычных клиентов.
