Вопрос открытия банковских карт на имя граждан зачастую оказывается более запутанным, чем кажется на первый взгляд. Многие уверены, что знают количество открытых на них счетов, но на практике оно может быть значительно больше. Это чревато серьезными последствиями, включая финансовые потери и даже уголовную ответственность.
Опасности дропперов
В последнее время Центробанк предупреждает о росте числа «дропперов» — людей, которые становятся частью мошеннических схем, даже не осознавая этого. Эти индивиды используются преступниками для вывода похищенных средств. Примеры судебной практики показывают, что обычные граждане могут обнаружить наличие банковского счета, о котором они даже не догадывались.
Так, один из граждан столкнулся с ситуацией, когда на его имя была открыта карточка в банке, где он никогда не имел дел. На этом счете происходили переводы и снятия денег неизвестными лицами. Обратившись в банк, он увидел договор с подделанной подписью и фальшивой копией паспорта. В результате ему пришлось обращаться в суд, чтобы аннулировать документ, и лишь потом он смог закрыть счет, избежав больших проблем.
Проблема нарастает
Сейчас на руках у правоохранительных органов находится множество обращений от граждан, ставших жертвами мошенников. Полиция активно ищет тех, на чьи счета были переведены украденные средства. Как правило, это счета обычных людей, которые стали жертвами обмана: преступники либо купили их карты, либо открыли новые счета с использованием поддельных документов.
Если средства поступают на чужой счет, формально его владелец становится получателем, и даже если деньги фактически не оседают у него в кармане, это не освобождает от финансовой ответственности. Более того, если используется карта, открытая на имя гражданина, для более серьезных преступлений, он может попасть под уголовное преследование.
Периодическая проверка карт
Учитывая такие риски, необходимо регулярно проверять свои банковские карты. Потеря карточки не означает, что она больше не активна — мошенники могут реанимировать ее с использованием подготовленных схем. Заботьтесь о своих финансах, не позволяйте мошенникам использовать ваше имя в своих преступных делах.
