Недавно обсуждение инициативы, касающейся пересылки денежных средств за границу, завело в трепет не только мигрантов, но и их семьи. В ближайшем будущем переводы могут стать более регулируемыми, отразившись на привычной практике миллионов людей. Каковы причины такой обеспокоенности со стороны властей и как это повлияет на экономику страны?
Суть изменений: что предлагают депутаты
В последние месяцы в России активно обсуждаются ограничения на денежные переводы зарубеж. Группа депутатов Государственной Думы представила инициативу, которая предполагает, что мигранты смогут переводить только те суммы, которые соответствуют их официально подтверждённой заработной плате, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Согласно предложенным правилам, если сумма перевода превысит легальный доход отправителя, операция будет блокироваться. Банкам предписано сверять крупные переводы с данными о доходах, а мигранты должны будут предоставлять дополнительные документы. Это касается как частных лиц, которые регулярно отправляют деньги домой, так и бизнеса, имеющего дело с международной рабочей силой.
Аргументы за новое регулирование
Основной мотив этой инициативы — борьба с теневыми финансовыми потоками. Эксперты уверены, что многие переводы используются для вывода капитала из России и легализации доходов, полученных незаконным путем. Депутаты подчеркивают, что новые правила улучшат прозрачность финансовых операций, позволят избежать налоговых злоупотреблений и будут способствовать поступлениям в государственный бюджет.
Сейчас многие мигранты переводят средства, превышающие заявленные доходы. Это создает риски как для экономики, так и для налоговой системы страны, ведь каждый перевод, превышающий легкую зарплату, подразумевает, что средства могут поступать из нелегальных источников.
Способы контроля перевода средств
В случае принятия предложений от депутатов, банки будут обязаны сверять запросы на переводы с базой данных налоговой службы. Для крупных сумм мигрантам потребуется подтверждение легальности денег. Более того, мониторинг будет учитывать как сумму перевода за текущий месяц, так и годовые объемы, чтобы предотвратить дробление крупных переводов на множество мелких — эта схема уже активно применяется в крупных банках.
Ужесточение контроля коснется не только крупных банков, но и финансовых операторов, работающих на рынках СНГ и Азии. В этом году быстрые международные переводы стали основным способом передачи денежных средств, что настоятельно потребовало усиления надзора.
