С 1 июня 2025 года граждане России сталкиваются с изменениями в банковской системе, которые могут вызвать неприятности при проведении финансовых операций. Важная новость: теперь обычные переводы могут блокироваться на срок до десяти дней без дополнительного контроля. Главная причина этого — так называемая "подозрительная активность", сообщает Дзен-канал "Угрюмый лимон о финансах".
Что вызывает подозрение?
Каждый из нас может оказаться в ситуации, когда совершенно рядовые финансовые операции вызовут реакции банка. Например:
- Продажа ненужных вещей через платформы, как «Авито»;
- Получение денежных переводов от разных знакомых;
- Сбор средств на подарок коллеге или возврат долгов друзьям.
На первый взгляд, это обычные дела, но новые правила подразумевают, что такие действия могут быть расценены как потенциально мошеннические. Финансовый контроль получает полномочия, которые не оставляют шансов на размышления — сначала блокируется, затем разбирается.
Кто под подозрением?
Пример типичного клиента, которому может грозить блокировка, — 34-летняя Мария. Она занимается пошивом детской одежды и получает до 70 переводов в месяц по 2-5 тысяч рублей. В глазах банка, где безопасность превыше всего, такая активность может вызвать вопросы. Другой пример — Алексей, собирающий деньги на поездки с друзьями. Его 20 постоянных клиентов, переводы по 1500 рублей, также могут восприниматься как подозрительный объем операций.
Как защититься?
Специалисты рекомендуют соблюдать так называемую «финансовую гигиену». Это значит:
- Собирать документы на все переводы;
- Уведомлять банк о возможных необычных операциях заранее.
Эти меры могут помочь избежать ненужных блокировок и дать чувство уверенности среди новых финансовых реалий. В эпоху цифровых расчетов важно адаптироваться и быть готовым к тому, что каждое действие может быть подвергнуто анализу. Банки стремятся защитить пользователей, но это также ставит в трудное положение обычных граждан, которые просто ведут свои дела.
Поэтому стоит помнить, что избыточная активность может вызвать вопросы. Чаще всего нужно заранее позаботиться об улучшении своей финансовой репутации, чтобы избежать недоразумений.
