Согласно недавним методическим рекомендациям, Центральный банк России вводит новые меры, направленные на более тщательный контроль операций с наличными деньгами. Теперь банкам предписано задавать более серьезные вопросы клиентам, которые вносят крупные суммы наличных на свои счета, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Что нового ожидает клиентов?
Теперь при внесении наличных на банковский счет они должны будут подтвердить происхождение своих денег, если сумма значительно превышает их среднемесячный доход. Банк будет обязан запросить у клиента подтверждение, откуда у него такие средства. Основные сценарии, вызывающие вопросы, включают:
- Внесение наличных на счета: Если сумма значительно превышает доход, необходимо будет предоставить доказательства законного происхождения средств.
- Погашение кредита: Для клиентов из группы повышенного риска, которые погашают кредит наличными, потребуется объяснить источник средств.
- Переводы от третьих лиц: Если переводы на счет клиента поступают от незнакомых лиц, банки могут потребовать объяснения причин и связей.
Если операция вызывает подозрения
В случае выявления сомнительных операций банки намерены предпринять ряд шагов:
- Ввести повышенный контроль за клиентом и его операциями, включая дополнительные проверки данных.
- Запрашивать дополнительную информацию о целях и характере операций.
- Анализировать общедоступные сведения о клиенте, включая активность в социальных сетях, чтобы выявить возможные риски.
При необходимости, операции могут быть квалифицированы как подозрительные, и информация о таких операциях будет направляться в соответствующие органы. Кроме того, счета клиентов могут быть заморожены до тех пор, пока они не предоставят доказательства законного источника своих средств.
С запуском цифровых рублей контроль за расходами граждан станет более прозрачным и удобным, что облегчит мониторинг доходов и расходов.
