Согласно свежему отчету Банка России, в первом полугодии 2025 года было зафиксировано 4183 случая нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это число на 20% превышает аналогичные показатели 2024 года и свидетельствует о масштабной проблеме, которая затрагивает десятки тысяч граждан, вовлеченных в потенциально мошеннические схемы, пишет Дзен-канал "Союз потребителей Российской Федерации".
Обзор финансовых пирамид и нелегальных брокеров
В этом полугодии было обнаружено 2328 пирамидальных схем - на 40% больше, чем в прошлом году. Более 99% из них функционируют в интернете, используя сайты, социальные сети и мессенджеры. Особенно заманчивая стратегия этих схем — обещания «гарантированного дохода» и «минимальных рисков», что привлекает доверчивых инвесторов.
Криптовалюты становятся основным инструментом обмана: в 80% случаев схемы используют цифровые валюты для привлечения средств, тогда как год назад этот процент составлял лишь 59. Мошенники часто применяют шаблонные сайты с минимальными изменениями, обещая быстрый доход от вложений в криптовалюты, золото или «инновационные бизнесы».
Кроме того, за полгода было выявлено 1365 нелегальных брокеров, что вдвое больше, чем в предыдущие годы. Их схемы включают фиктивные обучающие курсы с обещанием выхода на зарубежные рынки и псевдоброкеров, предлагающих торговлю криптовалютами через «горячие» звонки и рекламу в мессенджерах.
Нелегальные кредиторы: риски для граждан
Согласно данным, 467 нелегальных кредиторов было выявлено за первое полугодие 2025 года, хотя их количество снизилось на 54% по сравнению с предыдущим годом. Однако потребители по-прежнему подвержены высоким рискам. Наиболее популярные схемы среди таких кредиторов — это псевдоломбарды и займы в криптовалюте, которые часто сопровождаются агрессивными методами взыскания и изменением условий возврата.
Реакция регулятора и профилактика рисков
В ответ на эту настораживающую ситуацию Банк России провел масштабные меры по противодействию нелегальной деятельности. Блокировка более 11 тысяч интернет-ресурсов, внесение в «черные списки» свыше 1800 криптокошельков и возбуждение более 240 административных дел — лишь часть комплекса мер для защиты потребителей.
Для граждан важно помнить: гарантированный высокий доход без рисков — это всегда сигнал о мошенничестве. Проверять компании на предмет легальности и не переводить деньги неизвестным лицам особенно актуально в эпоху бурного роста криптовалют и изменчивых финансовых технологий.
